刷单返利、寄递现金黄金……警惕五类典型诈骗手法与话术。凡宣称“高额回报”“稳赚不赔”的投资都是诈骗。

01 官方警示

香港证监会发布警示，提防一项以AI为主题的可疑投资产品。

该产品涉及由金丰来有限公司及Angel Guardian Alliance Technology Limited推广的高频交易安排，宣称通过“AI量子高频交易”为投资者带来每月3%至8%的回报。

该产品并未获证监会认可，已列入可疑投资产品警示名单。

02 换皮骗局

在网络上，“万峰量化”被包装成一家注册于香港的金融科技公司，声称通过模块化平台重塑亚太量化生态。

但这很可能是一场精心策划的换皮骗局。据业内人士透露，很多金融诈骗集团会盗用正规公司的名称、注册信息和资质证书，打造出看似合法的外衣。

这类骗局的操作手法通常雷同：先搭建一个看似专业的投资平台，再通过社交媒体、短视频等渠道进行宣传，以高额回报为诱饵吸引投资者入金。香港证监会提醒，任何未经认可向公众发售的投资产品，都可能涉嫌违法，投资者将面临资金损失的风险。

03 引流手法

这类骗局往往从多个渠道入手。诈骗分子通过交友平台添加好友，用盗来的照片包装成成功人士，通过聊天建立信任关系。

他们会在朋友圈或私聊中展示虚假的投资收益截图，吸引受害者主动询问投资机会。当受害者表现出兴趣时，他们会适时推荐所谓的高科技投资平台，并指导进行小额试水。

初期的小额投资往往能获得回报并成功提现，这让受害者逐步放松警惕，为后续的大额诈骗做好铺垫。

04 收割策略

骗局的收割阶段通常分为几步。在受害者尝到甜头后，诈骗分子会鼓励加大投资金额，承诺更高的回报率。

当受害者想要提取大额资金时，各种障碍就出现了。平台会以“操作异常”“账户涉嫌洗钱”“需要缴纳税费”等理由拒绝提现，要求缴纳更多费用才能解冻资金。

一旦受害者意识到可能被骗并要求退款，诈骗分子会拖延时间，最后直接失联，关闭平台。

05 风险识别

识别这类骗局有几个关键点：任何承诺“稳赚不赔”“高额回报”的投资宣传都值得警惕。

查看监管资质。投资者应向相关监管机构核实公司及产品的合法性，如香港证监会就明确表示，该可疑产品未获认可向公众发售。

注意资金流向。合法投资产品通常有规范的入金渠道，而非个人账户或不明第三方支付。遭遇要求转账至个人账户或无法提供正规发票的情况，应立即终止交易。

06 执法行动

对于金融诈骗，监管机构和执法部门一直保持高压打击态势。香港证监会已就此事明确表态，将就任何违法行为采取一切适当行动。

近期也有类似案件被侦破。据中国经济网报道，2025年7月，一个涉及1600名受害者、涉案金额超过4亿元的庞大骗局被曝光，显示出这类诈骗的巨大危害性。

国家反诈中心也在不断加强反诈宣传和预警劝阻工作，推出了包括国家反诈中心APP在内的八大反诈利器，帮助群众有效甄别诈骗。