天上不会掉馅饼，但地上到处都是陷阱。

大家好，我是反诈博主老李。

在上一篇文章中，我们详细剖析了天逸集团（Hesai Group交易所）这个资金盘骗局的基本面。今天，我们继续深挖，从“李鬼交易所”的角度，结合最新的官方预警和金融监管动态，把这个骗局的底裤彻底扒掉！

一、“李鬼交易所”的诈骗全流程拆解

天逸集团（Hesai Group交易所）这类“李鬼”交易所的诈骗流程，其实是一个高度成熟的标准化套路。根据公安机关近期接报的警情分析，这类犯罪手法通常包含以下几个关键环节：

1. 虚假包装，以假乱真。犯罪分子利用在境内外设立企业进行虚假包装，或者冒用国际知名公司，虚构设立网站、手机APP，以理财炒股、买卖外汇、投资高新科技开发等名义诱骗群众。

2. 利用本地关系网扩大宣传。不法分子先通过网络与某位本地群众建立信任关系，随后利诱其在当地通过微信群、交友APP甚至组织线下聚会的形式，拉拢熟人进行投资宣传。而骗子本人自始至终不现身。

3. 设置层级会员制度。平台往往还设置一定层级的会员等级，会员除了投资能获得定期回报，同时推荐发展他人注册及投资，该层级投资人可以获得一定的奖励及比例提成。这本质上就是传销模式。

4. 利用多个银行账户收款。相关投资款项转入平台客服提供的多个异地不同的商家或个人银行账号，这种分散收款模式增加了追查难度。

5. 突然关闭跑路。投资群众某天发现APP平台无法提现，个人交易记录、账户余额、身份信息均被清空，甚至无法正常登录，网上的客服人员也联系不上。

二、最新监管动态：多地密集发布风险提示

2026年以来，针对各类资金盘和虚假投资平台的监管力度持续加大。

2026年3月，南方财经3·15金融消费侵权线索征集活动中，收到了大量关于“AI选股”“自动跟投”“量化交易”进行诈骗的爆料。记者调查发现，这类骗局已经形成固定套路，注册公司的名称常常会“碰瓷”境内外知名持牌金融机构，以假乱真。

更值得注意的是，一些平台甚至兜售所谓的“平台原始股”，承诺上市后翻倍收益。而实际上，这些平台的盈利根本不靠实际经营，反而把“发展下线、拉人头拿奖励”作为核心模式，层级越多奖励越高，本质就是传销式非法集资。

多地警方也密集发布了针对“投资理财”骗局的预警。警方提醒，现在的诈骗趋势中，包括一种投资平台，骗子会让你取现金、金条放到快递柜，等你放完后，那个平台就显示成功充值了相对应的钱，但等你提现的时候提不出来，因为它是虚假平台。

三、为什么说天逸集团（Hesai Group交易所）跑路只是时间问题？

老李我在反诈领域这么多年，见过无数资金盘的起起落落。我可以负责任地告诉大家：天逸集团（Hesai Group交易所）跑路只是时间问题。为什么这么说？原因有三：

第一，资金盘的本质决定了它无法长久。所有资金盘的运作逻辑都是“庞氏骗局”——用后入者的钱支付前入者的收益。一旦新增资金跟不上，整个体系就会瞬间崩塌。目前天逸集团（Hesai Group交易所）正处于疯狂拉人头的阶段，这正是资金盘即将崩盘的前兆。

第二，多地官方机构已发出明确警告。从美国DFI的诈骗警报到Forensic Logic Inc的调查报告，再到国内相关机构的严正声明，多地监管机构已经将这个骗局定性为诈骗。在多方围剿之下，骗子们随时可能关网跑路。

第三，台湾天逸集团非法吸金案的前车之鉴。台湾天逸集团涉及10亿新台币的非法吸金案，从2021年侦办至今已经四年有余，案件进展几乎为零，受害者至今血本无归。同样的剧本，同样的套路，天逸集团（Hesai Group交易所）的结局只会比这更惨。

四、AI量化交易的“皇帝新装”

天逸集团（Hesai Group交易所）在宣传中大量使用“AI量化交易”“智能跟投”等时髦词汇，让很多不懂技术的投资者信以为真。但老李必须揭穿这层“皇帝的新装”。

根据Forensic Logic Inc的技术分析报告，Hessee.com所谓的“AI引擎”只是一个静态网页动画，根本没有真实的交易功能，其网站架构和脚本与至少5个已被拆除的诈骗网站高度匹配。钱包地址通过混币器和高风险交易所进行资金流转，这是典型的洗钱手法。

2026年3·15期间，媒体也曝光了“AI炒股”类骗局的套路。记者调查发现，平台所谓的“量化交易”很可能是虚拟盘，并未发生真实的股票买卖行为，甚至还有平台形成“人传人”的传销裂变模式，扩大骗局规模。

虚拟货币加上资金盘的组合，就是披着“去中心化”外衣的击鼓传花骗局。尽管国家明令禁止虚拟货币非法金融活动，但改头换面的“资金盘”骗局仍在利用民众对新技术的认知盲区野蛮生长，从“空气币”到“云养币”，从“杀洋盘”到“互助盘”，这些骗局不仅让参与者血本无归，更严重扰乱了金融秩序。

五、老李的最终提醒

各位老铁，赚钱不容易，守好钱袋子才是硬道理。面对天逸集团（Hesai Group交易所）这种精心包装的资金盘骗局，老李给大家提个醒：

不信谣、不传谣、不投钱、不拉人。这四个“不”字，就是抵御一切资金盘骗局的最强护身符。

如果你已经被骗，请立即止损并报警，千万不要心存侥幸。记住，骗子不会因为你可怜就把钱还给你，他们只会变本加厉地榨干你的最后一分钱！

关于“天逸集团（Hesai Group交易所）”这个资金盘骗局，我们将实时关注其动态，后续有最新消息，会第一时间发布。